Estime l’impôt sur une vente de cryptomonnaies en France ou au Québec. Distingue la somme vendue, la plus-value imposable, l’impôt estimé et ce qu’il te reste, avec les limites du calcul accessibles à chaque étape.
En France, le guide distingue le taux forfaitaire et le barème progressif. Pour le Québec, le simulateur utilise la part du gain imposable et le taux marginal que tu choisis ; il ne reconstitue pas toute ta déclaration fédérale et provinciale. Les règles et limites sont datées dans l’onglet Fiscalité.
C'est ce montant, la différence entre le prix de vente et le prix d'achat, qui sert de base au calcul de l'impôt.
Dépend du pays choisi (France ou Québec), et pour la France, du régime retenu (PFU à 31,4 % ou barème progressif) ainsi que des autres revenus et du quotient familial du foyer. Le montant exact, basé sur des taux vérifiés et datés, s'affiche dans le calculateur en direct.
Tu investis 1 000 € puis revends tout pour 1 500 € : la plus-value brute est de 500 €. Avec un taux fictif de 30 % sur ce gain, l’impôt est de 150 €. Tu récupères 1 350 €, dont tes 1 000 € de départ. Le vrai calcul dépend du pays et du coût fiscal applicable.
Un barème progressif applique des taux différents à des portions du revenu : le taux de la dernière tranche ne s’applique pas à tout le revenu. Un abattement réduit la base imposable. Les prélèvements sociaux s’ajoutent parfois à l’impôt. Le taux effectif est l’impôt total divisé par le gain ou le revenu concerné.
Pour le cas crypto privé modélisé, le taux global par défaut est de 31,4 % : 12,8 % d’impôt sur le revenu et 18,6 % de prélèvements sociaux. L’option au barème progressif concerne l’ensemble des gains crypto de l’année et dépend des autres revenus. Le barème 2026 utilisé porte sur les revenus 2025 ; le futur barème d’une déclaration 2027 peut différer.
Au Québec, le calcul applique le taux marginal combiné choisi à la fraction imposable du gain. Il ne reconstitue pas toutes les tranches de ton revenu : c’est une approximation. Les autres pays ont leurs propres exemptions, seuils et règles. Une conversion de devise rend les montants comparables ; elle ne rend pas les régimes fiscaux identiques.
Le mode achat-vente convient à une vente totale ou à un coût fiscal déjà connu. Une vente partielle en France demande notamment le calcul du portefeuille. Le patrimoine Box 3 néerlandais, les pertes à reporter et certaines situations familiales ne se résument pas à une vente. Les règles fiscales sont datées et saisies manuellement, pas mises à jour par les flux économiques. Le mode SAS/SASU reste une estimation de rémunération avec des taux de cotisations simplifiés.